Beschrijving

Puerto Rico

Business ID: L#20240641

Deze instelling opereert als een zeer gespecialiseerde en particuliere financiële dienstverlener die zich voornamelijk richt op de wereldwijde behoeften van kleine en middelgrote commerciële en industriële entiteiten. Het is geen traditionele retailbank, maar een onafhankelijke onderneming met als kerntaak het faciliteren van ingewikkelde commerciële transacties in een wereld zonder grenzen.

Kerndiensten en expertise

De belangrijkste expertisegebieden van de entiteit draaien om internationaal zakendoen. De twee belangrijkste producten zijn op maat gemaakte oplossingen voor handelsfinanciering en geavanceerde online bankdiensten. Het blinkt uit in het aanbieden van multi-valutarekeningen en direct USD-correspondentbankieren, met name het overbruggen van financiële instellingen in meer dan vijftien landen in Latijns-Amerika, het Caribisch gebied en West-Europa met het Amerikaanse betalingssysteem (inclusief Fedwire en ACH). Hierdoor is het een cruciale tussenpersoon voor veilige, naadloze en conforme internationale geldoverboekingen.

Structuur en regelgeving

Hoewel de instelling wereldwijd opereert, heeft ze een officiële vergunning en is ze gereguleerd als een International Financial Entity (IFE) binnen een specifiek Amerikaans grondgebied in het Caribisch gebied. Deze regelgevende structuur garandeert naleving van de richtlijnen die zijn opgesteld door de belangrijkste Amerikaanse federale regelgevers, waaronder het Federal Reserve System, waardoor een laag van betrouwbaar toezicht ontstaat. Het legt de nadruk op een conservatieve benadering van risicobeheer en wordt door handelsagentschappen erkend voor het handhaven van een aanvaardbare bedrijfsrisicograad.

Klantrelatie

Het bedrijf hanteert een adviserende, relatiegedreven partnerschapsbenadering, waarbij inzicht in de sector wordt gecombineerd met persoonlijke aanbiedingen. Klanten zijn meestal bedrijven die gespecialiseerde ondersteuning nodig hebben bij grensoverschrijdende handel en commerciële complexiteit, die de diepgaande ervaring van de bank op het gebied van compliance en haar toewijding aan veilige financiële ecosystemen waarderen.

Diensten

• Handelsfinanciering: Oplossingen op maat voor wereldwijde handel en commerciële transacties.
• Correspondentbankieren: Directe levering van USD correspondent bankdiensten (inclusief toegang tot Fedwire en ACH) voor financiële instellingen en commerciële klanten in Latijns-Amerika, het Caribisch gebied en West-Europa.
• Wereldwijd accountbeheer: Geavanceerde multi-valuta en transactionele accounts op maat voor grenzeloze bedrijfsvoering.
• Regionaal bankieren: Opereert als een commerciële bank en onderhoudt een cruciale basis van bankklanten in het hele Caribische gebied.
• Regelgevende en strategische context: De locatie en vergunning van de instelling bieden unieke strategische voordelen in combinatie met hoge regelgevende normen.
• Toegang tot de Amerikaanse Federal Reserve: De entiteit is lid van de Amerikaanse Federal Reserve. Dit zorgt voor directe, veilige en onmiddellijke toegang tot het Amerikaanse betalingssysteem, wat een belangrijk concurrentievoordeel is.
• Wettelijk toezicht: Als direct lid van het Federal Reserve-systeem en vanwege de IFE-status wordt elke potentiële koper of verandering van eigenaar onderworpen aan een strenge achtergrondcontrole en een verplicht goedkeuringsproces door de relevante instanties.
• Locatiegebonden belastingvoordeel: Werken vanuit dit specifieke Amerikaanse grondgebied biedt bedrijven aanzienlijke belastingvoordelen, vooral met betrekking tot wereldwijde inkomsten uit internationale financiële activiteiten.
• Licentie / Activa: De U.S. Federal Reserve heeft Puerto Rico Banks geclassificeerd als een U.S. staatsbank met ABA routing nummer, gereguleerd door het Puerto Rico Office of the Commissioner of Financial Institutions (“OCIF”).

Kernpunten

• $100M+ beheerd vermogen
• Fed-vergunning
• Financiële gegevens Big10 gecontroleerd