Zwitserse privébank voor ondernemers en families

Profiel: Zwitsers bankplatform dat vermogensbeheer, kredietverstrekking en bedrijfs- en internationale adviesdiensten combineert.

• Beheerd vermogen: ongeveer 3–5 miljard CHF
• Totale activa: ongeveer 700 miljoen tot 1,1 miljard CHF
• Aantal medewerkers: ongeveer 90–140
• Jaarlijkse bedrijfsopbrengsten: ongeveer 45–65 miljoen CHF
• Jaarwinst: enkele miljoenen CHF
• Eigen vermogen: meer dan 100 miljoen CHF
• Kapitaal- en liquiditeitsratio’s: ruim boven de wettelijke minimumvereisten

Bedrijfsmodel: Traditioneel Zwitsers vermogensbeheer in combinatie met Lombard-kredietverlening, geselecteerde vastgoedfinanciering, gestructureerde kredietverlening, advies op het gebied van bedrijfsfinanciering, advies bij fusies en overnames, financieringsadvies, bewaarneming, handel en rapportagediensten.

Klantenbestand: vermogende particulieren, ondernemers, familiebedrijven, externe vermogensbeheerders en middelgrote ondernemingen. De bank combineert vermogensbeheer voor particulieren met financieringsoplossingen voor bedrijven en ondernemingsprojecten.

Investeringsargumenten: Bijzonder aantrekkelijk voor een overnemende partij die op zoek is naar een groter Zwitsers platform met een ervaren managementteam, diverse klantsegmenten en een breder productaanbod dat verder reikt dan het traditionele private banking. Er bestaat een aanzienlijk potentieel voor cross-selling tussen particulier vermogensbeheer, bedrijfsfinanciering en bedrijfsadviesdiensten.

Zwitserse banken die zich richten op ondernemers en familiebedrijven profiteren van de positie van het land als toonaangevend internationaal financieel centrum en knooppunt voor bedrijfsadvies. De vraag naar geïntegreerde oplossingen die vermogensbeheer, bedrijfsfinanciering, kredietverlening en opvolgingsplanning combineren, blijft onder ondernemers toenemen. Instellingen die in staat zijn om private banking- en bedrijfsadviesdiensten aan elkaar te verkopen, profiteren van een betere klantenbinding, gediversifieerde inkomsten en een hogere winstgevendheid op de lange termijn, waardoor dit bedrijfsmodel bijzonder aantrekkelijk is voor strategische bankgroepen die streven naar uitgebreide klantrelaties.

• Buy-Side-mandaat vereist: Het verlenen en uitvoeren van transactiediensten is strikt afhankelijk van de ondertekening van een volledig ondertekende Buy-Side-mandaatovereenkomst. Zolang dit mandaat niet formeel door alle partijen is ondertekend, bestaat er geen advies-, vertegenwoordigings- of fiduciaire relatie.

• KYC & Bewijs van financiële middelen (POF): Om te voldoen aan de geldende wettelijke voorschriften, normen inzake de bestrijding van witwassen (AML) en transactieprotocollen, dient de potentiële koper alle standaard Know Your Customer (KYC)-verificatieprocedures te doorlopen en een verifieerbaar bewijs van financiële draagkracht (Proof of Funds, POF) te verstrekken alvorens vertrouwelijke informatie over de doelonderneming te ontvangen, onderhandelingen aan te gaan of een formeel bod uit te brengen.

• Geen aanbod of uitnodiging tot het doen van een aanbod: Niets in dit document vormt een aanbod tot verkoop, een uitnodiging tot het doen van een aanbod tot aankoop of een aanbeveling tot aankoop van effecten, activa of bedrijfsentiteiten.

• Vertrouwelijkheid en uitsluiting van aansprakelijkheid: De informatie in dit document is vertrouwelijk en uitsluitend bestemd voor de ontvanger. Er wordt geen enkele verklaring of garantie, noch uitdrukkelijk noch stilzwijgend, gegeven met betrekking tot de juistheid of volledigheid van de verstrekte informatie.