Zwitserse gereguleerde financiële tussenpersoon met fintech-infrastructuur

Een volledig gevestigde, onder Zwitserse regelgeving opererende financiële tussenpersoon en fintech-infrastructuurplatform staat te koop als kant-en-klare onderneming. Het bedrijf combineert een Zwitserse bedrijfsstructuur en aansluiting bij een SRO met een geavanceerd, productieklaar fintech-platform dat betalingen, rekeningen in meerdere valuta's, IBAN-infrastructuur, digitale activa, kaartuitgifte, KYC/KYB, AML/CTF, transactiemonitoring en automatisering van compliance omvat. Het platform is in februari 2026 operationeel geworden en heeft inmiddels al meer dan 30 miljoen euro aan transactievolume verwerkt, ondersteund door een onberispelijke auditgeschiedenis en een gevestigde, in Zwitserland gevestigde bestuursstructuur.

Deze kans biedt een overnemende partij de mogelijkheid om via een reeds bestaande regelgevende en technologische infrastructuur voet aan de grond te krijgen of uit te breiden binnen het Europese ecosysteem van financiële dienstverlening en fintech.

BELANGRIJKSTE INVESTERINGSPUNTEN

• Volledig gevestigde Zwitserse financiële tussenpersoon beschikbaar voor overname
• Zwitserse AG-bedrijfsvorm met een gevestigd regelgevingskader
• Aansluiting bij een Zwitserse SRO vastgesteld in 2025
• In bedrijf sinds februari 2026
• Sinds de lancering is er een transactievolume van meer dan 30 miljoen euro verwerkt
• Geen opmerkingen in de controleverslaggeving
• In Zwitserland gevestigde bestuursstructuur, met inbegrip van de directeur, de MLRO en de boekhoudkundige infrastructuur
• Fintech-infrastructuur van institutionele kwaliteit is al ontwikkeld en operationeel
• Toegewijde en virtuele IBAN-infrastructuur
• Mogelijkheden voor betalingen via SEPA / SEPA Instant, SWIFT, Faster Payments, CHAPS en Fedwire
• Portemonnee voor meerdere valuta’s en infrastructuur voor grensoverschrijdende betalingen
• Mogelijkheden voor het in- en uitwisselen van cryptovaluta en institutionele infrastructuur voor digitale activa
• Uitgifte van fysieke en virtuele kaarten
• Volledig geïntegreerde KYC/KYB, AML/CTF, sancties, PEP en transactiemonitoring
• Geautomatiseerde workflows voor naleving, risicoscores en infrastructuur voor rapportage aan toezichthouders
• Toepassing van de ‘Travel Rule ’
• Mobiele apps voor iOS en Android die zijn goedgekeurd voor publicatie in de app-stores
• Multi-tenant- en white-label-architectuur
• API-compatibele, modulaire en schaalbare fintech-infrastructuur
• Talrijke integraties op het gebied van bankieren, betalingen, digitale activa en naleving
• Extra kant-en-klare integraties beschikbaar voor toekomstige uitbreiding
• Volledige infrastructuur op het gebied van bedrijfsvoering, boekhouding, CRM, rapportage en backoffice
• Een kant-en-klaar platform dat aanzienlijk minder ontwikkelingstijd vergt dan het opzetten van een volledig nieuwe fintech-onderneming

MOGELIJKHEDEN VAN HET PLATFORM

• Specifieke en virtuele IBAN’s
• Rekeningen en portemonnees in meerdere valuta’s
• EUR / GBP / USD-betalingskanalen
• SEPA en SEPA Instant
• Faster Payments, CHAPS en SWIFT
• Internationale betalingen in meer dan 30 valuta’s
• Infrastructuur voor grensoverschrijdende afwikkeling
• Functies voor bedrijfsfinanciën en afstemming

• Infrastructuur voor crypto-on- en -off-ramps
• Connectiviteit voor institutionele cryptoliquiditeit
• Infrastructuur voor de bewaring van digitale activa
• Functies van de cryptokaart
• Blockchain-analyse en transactiescreening
• Infrastructuur voor de ‘Travel Rule’

Het platform beschikt over een uitgebreide compliance-architectuur die is ontworpen ter ondersteuning van gereguleerde financiële activiteiten, waaronder:

• KYC/KYB voor particulieren en bedrijven
• Realtime screening op sancties en PEP’s
• Transactiecontrole
• Risicoscores en klantprofilering
• Monitoring van verdachte activiteiten
• Geautomatiseerde escalatie bij nalevingskwesties
• Doorlopende klantenonderzoek
• Fraudepreventie en detectie van afwijkingen
• Mogelijkheden voor wettelijk verplichte rapportage
• Volledige audittrajecten en activiteitenlogboeken
• Interne rapportage over naleving en audits

OPERATIONELE INFRASTRUCTUUR

Het platform omvat een complete operationele en administratieve omgeving die het volgende omvat:

• Klantregistratie en levenscyclusbeheer
• CRM en klantenondersteuning
• Workflows voor ticketverwerking en escalatie
• Communicatie met klanten
• Dynamische onboarding en het verzamelen van documenten
• Gebruikersrechten en toegangsbeheer op meerdere niveaus
• Automatisering van werkprocessen
• Boekhouding en honorariabeheer
• Afstemming van de balans
• Boekhouding van stortingen en opnames
• Rapportage over inkomsten en vergoedingen
• Geautomatiseerde afstemming
• Operationele en financiële dashboards